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電信詐騙為何查不出人專家稱電信銀行應加強

发布时间:2019-11-09 07:21:51

电信诈骗为何查不出人專家稱電信銀行應加強監管

在电信诈骗案中,常有群众质疑为何很清晰的犯案过程,却查不出人、追不回款对此,专家解释,困难主要源于从号码到银行账户,犯罪分子透露出来的一切身份都是虚假的

“骗子常使用改号软件伪装身份,通过电信运营商查找其身份信息非常困难”打击电信诈骗专家、武汉市公安局刑侦大队易文翔介绍,另外,电信诈骗案件中,钱款往往会在多个银行、多个地域间反复转账,警方追查资金流向,“需要去各个银行查账,每次都要重新办手续、走流程,钱早就被转走了”

分工转账、伪装身份、窝藏境外……相较于案发总量,电信诈骗被阻断案件仍是很小一部分,如何进一步加强事前防范?电信、银行等相关机构能否“迈前一步”?

电信防范阻断,求解监管新模式

“电信诈骗是一个社会性、系统性问题,单由公安进行打击,治标不治本,甚至标也治不好”易文翔说

易文翔认为,电信方面应严格监管“改号”业务目前,电信运营商只管出售“改号”功能提取佣金,却不管这项功能用在何处,以后不能像现在这样“管售不管用”

在部分地区,电信运营商参与打击和防范电信诈骗已有尝试比如,对于利用400号码进行诈骗的防范阻断,上海电信就表示,在企业申请400号码段时,上海电信会严格审查企业准入资质,并在入协议上明确相关法律条款如有违背,上海电信有权暂停其服务或收回号码同时,针对物流(含快递)、搬场、维修、保洁四大行业,还要求企业额外提供组织机构代码证

“对于‘伪基站’向发送短信情况,我们和公安部门也在积极打击和防范中现在已对合格端口类和点对点类客户短信管理,对伪造短信号码和垃圾短信已进行了相应的阻断”上海电信有关人士表示

尽管电信公司已经有了一系列的举措,“但在业务提供后,这些企业怎么经营、是否合理合法,电信公司目前无权也很难监管,需要国家工商管理部门、公安部门等加以甄别和依法管理运营商并不能管理所有通过电信途径进行的诈骗”这位电信人士说,“比如,APP软件和络就非运营商管理范围”

可疑账户监管,银行亟待发力

上海市公安局治安总队总队长戴民介绍,据统计,去年通过警银联手,全市共成功防阻电信诈骗案件4539起,避免群众经济损失2亿余元今年1—3月全市防阻电信诈骗案件841起,避免经济损失3220万元

“所有的大宗电信诈骗案,取款都最为关键目前这个环节已经形成了专业化的公司,专门负责利用各种非法途径得来的银行卡取现”易文翔说,“银行严格管控银行卡实名办理,也是堵住电信诈骗案的关键一环”

“诈骗分子要将千万级的钱款稀释,需要千万计的银行账户,而这些账户是通过络收购的,为什么能收购?就是因为开卡不受限制,有些人就专门开卡卖钱因此严格规范银行账户的开设程序,对于打击电信诈骗是非常重要的”上海市公安局刑侦总队副总队长杨维根说,“有一个新情况是,以前银行开卡需要本人持有效证件前往柜台办理,而现在许多银行设置了自动开卡机,可以自行开设银行卡,这样犯罪分子的可乘之机就更多了”据了解,警方曾多次呼吁有关机构应出台政策,加强银行卡监督,但到目前为止这个问题尚未解决

“虽然说目前在全国各地均可查询银行联账目,但是查询银转账的IP地址仍然需要到银行卡开户行,这大大增加了破案难度”武汉市公安局打击电信诈骗专班警察吴江说,大部分案件属于跨地域上作案,接警后查账申请手续多、办案周期长,往往错过最佳办案时间

自去年底,上海探索“灰名单”防阻工作,即搜集犯罪嫌疑人曾使用的银行账户,让银行把这些账户“做”到内部系统,只要有人向这些账户汇钱,系统就会自动提示并阻止钱款汇入,同时通知警方“目前,中国工商银行上海分行通过这个方式阻断的案件达到300多起,效果明显”杨维根说,“但此项工作只有中国工商银行上海分行和上海农工商银行试点操作,今年我们和上海银监局碰头,希望建立相关机制,将这个做法推广到在沪的所有银行”

据了解,目前,公安部正在推动银行间资金流向快速查询机制“理想的做法是,在任何一家银行都能够将每一笔资金流向‘一查到底’”易文翔说

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常见电信骗术概览

警方总结了6类常见的电信诈骗方式一是盗取他人号,专门针对公司财会人员实施诈骗;二是在中冒充国家部门工作人员,以当事人存在“不安全账户”为名进行诈骗;三是“猜猜我是谁”骗局,骗子伪装成当事人朋友或者领导,以办事急需用钱为由让当事人给其汇款;四是以办理退税退费为名,收取保证金;五是去年曾引起社会恐慌的“克隆卡”骗术,现在仍不时冒出水面;六是在上建立与合法的现货交易平台很相似的诈骗平台,派“业务员”引普通投资者上钩

南京大学心理学教授桑志芹认为,在遇到通过、朋友圈等方式想要借钱或需要转账的,首先应打核实而应对中奖诈骗、各种补贴或退税诈骗,方法就是绝不相信“天上会掉馅饼”

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